Crimen organizado: concepto
¿Qué entendemos por crimen organizado? Para dar respuesta a dicha interrogante, primeramente ha de constatarse que lejos de lo que pueda parecer, su conjunto de palabras no constituye delito en sí mismo, o como tal, así no está reconocido, para conocerlo deberemos previamente caracterizarlo.
En contraposición con la delincuencia tradicional, habitual u ocasional, el crimen organizado es una "empresa" jerarquizada que genera múltiples beneficios, luego su móvil delictivo como queda dicho, es puramente económico y no sólo para el que ejerce el mayor cargo en la organización, cada escalón tiene en común respecto al anterior, el mismo móvil criminal, en sus distintas proporciones dinerarias, cada concepto aquí reflejado describe los condicionantes que identifican su razón de ser, esto es, gravedad, asociación, estructura y personalización.
Definición policial (INTERPOL)
Deseo aquí recoger una definición común en el ámbito policial, para ello nada mejor que dirigirse a INTERPOL, que considera crimen organizado si cumple los cuatro requisitos siguientes:
Que el grupo lo formen más de tres personas.
Que actúen durante largo tiempo.
Que el delito que cometan sea grave.
Que obtenga beneficios, poder o influencia
Entre ellos cabe destacar el consignado en el punto número 1 y número 2, por un lado, eleva la cifra de componentes del grupo a tres con respecto a la doctrina jurisprudencial española, que como hemos citado anteriormente, limitaba a un mínimo de dos y por otro lado, la continuidad del delito debe ser condicionante pero no absoluta para caracterizar a un grupo organizado, puesto que en definitiva depende de la investigación policial y judicial, la durabilidad y la continuidad puede ser abortada al principio de la producción del delito y por lo tanto darse el caso de un grupo que cumpliendo todos los criterios de "asociación organizada para delinquir" no pudiera seguir ejecutando su criminalidad al ser detenidos en ese primero y único delito. También es cierto, que la propia identificación de los componentes de la red, su función en el grupo y el hallazgo de indicios de criminalidad que los relacionen, suele conllevar a la extensión del tiempo de investigación, luego repercutirá igualmente en que la actuación del grupo perdure un mayor tiempo.
Independientemente de los cuatro requisitos citados, INTERPOL considera que deben cumplir también al menos dos de lo siguientes:
Que en el seno del grupo haya reparto de tareas.
Que tengan jerarquías y disciplina interna
Que sean internacionalmente activos.
Que usen la violencia o la intimidación.
Que monten estructuras empresariales para desarrollar o enmascarar sus actividades.
Que participen en el blanqueo de dinero.
Que sus actos se beneficien de la corrupción.
En total, INTERPOL caracteriza al crimen organizado bajo seis requisitos mínimos de los once enumerados, pero no es difícil encontrar en una organización criminal, una estructura que cumpla con ocho, diez o los once criterios citados.
Como hemos visto en las distintas definiciones, el crimen organizado es grave, es estructura, es jerarquía, es distribución de funciones, es continuidad……es……empresa y como tal, poseen medios, poseen especialización, poseen coordinación, poseen seguridad (generan corrupción para asegurarse la ejecución de sus acciones delictivas) y poseen un móvil suficientemente atractivo que motiva la conducta de cada miembro: el rápido enriquecimiento, que anula cualquier comportamiento ético del ser humano.
Estándares delictivos
Los estándares delictivos del crimen organizado, vienen establecidos por la especialización de las organizaciones criminales en determinados tipos penales, influenciados o condicionados primeramente, por el beneficio económico a obtener, por su propia estructura, por su tecnología o incluso por el transito de la materia prima objeto del delito o por el propio mercado del producto. Si tomamos como ejemplo el tráfico de drogas a gran escala, podemos asegurar que los múltiples beneficios que genera, requiere de una gran estructura jerárquica para llevarlo a cabo, ejerce entre origen y destino un tránsito supranacional, bien como país puente hacia Europa (cocaína) o bien como país receptor (heroína turca).
A su vez, esos tipos penales pueden ser importados, exportados o sencillamente generados y ejecutados exclusivamente en nuestro país, como los delitos relativos a la prostitución de mujeres enviadas a España para ejercer en clubs de alterne, extorsionándolas y obligándolas contra su voluntad, o como el robo de vehículos de alta gama, que acaban siendo exportados a países africanos u otros sencillamente no circulan, son realizados por grupos ubicados íntegramente en España como el robo con fuerza en la propiedad.
Existen por otro lado, organizaciones cuya especialización en el delito principal, provoca la realización de otros como medio para llegar a la culminación del primero, que les genera un mayor beneficio, como ejemplo basta decir, que las redes que controlan la inmigración ilegal "utilizan" en el lugar de destino el delito de extorsión para violentar a los inmigrantes a ejercer un determinado trabajo forzado, culminando otros ilícitos penales de mayor gravedad, en resumen, el delito principal suele generar otros asociados, que pueden llegar a ser incluso más importantes, como el tráfico de armas para alimentar a grupos terroristas o el tráfico de drogas para financiar sus acciones, lo que implica que la consciencia o inconsciencia en la comisión del delito puede traer efectos mucho más graves, pero el beneficio económico limita y hasta elimina la capacidad humana para discernir la gravedad de las causas finales, y las cifras son demoledoras en este sentido, por ello quisiera recordar las cifras publicadas por el Fondo Monetario Internacional:
Entre el 0,6 y 1,5 billones de dólares de dinero no declarado sale o circula por paraísos fiscales cada año.
Las cifras dinerarias que mueve el blanqueo de capitales representan entre el 2% y el 5% del producto interior bruto mundial (PIB).
Los beneficios anuales del tráfico de drogas representa entre el 8% y el 10% del comercio mundial.
El producto de toda la delincuencia mundial supera el billón de dólares anuales lo que representa el 20% del comercio mundial.
Como vemos y ya hemos dicho anteriormente, las cifras son suficientemente atractivas para caracterizar el crimen organizado en un negocio muy rentable, que anula cualquier atisbo de ética moral que permita pensar a las organizaciones criminales en las consecuencias últimas de su criminalidad.
Pero no sólo determinados grupos se especializan en uno o varios delitos, cada grupo se globaliza, se integra y se coordina para poner a disposición del conjunto lo mejor de cada célula, pudiéndose dar el caso que un grupo planifique el delito y otro grupo independiente lo ejecute, por lo tanto nos encontraríamos ante una organización criminal compuesta de dos grupos divididos, estructurados, jerarquizados y coaligados para la consecución del hecho proyectado y como es evidente con algún nexo de unión en ambos grupos.
Si tomamos como referencia el ordenamiento jurídico español, en concreto, el Código Penal y la Ley de Enjuiciamiento Criminal, vemos como los tipos penales que catalogan a un grupo organizado son aquellos que condicionan las conductas para cometer de forma permanente o reiterada algunos de los delitos citados en el artículo 282 bis, apartado 4 de la Ley de Enjuiciamiento Criminal, luego podemos decir que los estándares en los que las organizaciones se especializan lo determinan los siguientes delitos:
Delito de secuestro de personas.
Delitos relativos a la prostitución.
Delitos contra el patrimonio y contra el orden socioeconómico.
Delitos relativos a la propiedad intelectual e industrial.
Delitos contra los derechos de los trabajadores.
Delitos de tráfico de especies de flora o fauna amenazada.
Delito de tráfico de material nuclear y radiactivo.
Delitos contra la salud pública.
Delito de falsificación de moneda.
Delito de tráfico y depósito de armas, municiones o explosivos.
Delitos contra el patrimonio histórico, previstos en el artículo 2.1.e de la Ley orgánica 12/1995, de 12 de diciembre, de represión de contrabando.
De forma genérica estandarizamos los delitos asociados al crimen organizado en un lenguaje común y que básicamente podemos agrupar en:
Tráfico de drogas
Tráfico de armas
Tráfico de seres humanos
Inmigración ilegal
Delitos relativos a la prostitución
Blanqueo de capitales
Contrabando de órganos
Contrabando de tabaco
Delitos contra la propiedad intelectual
Robos vehículos de alta gama
Robos con fuerza
Secuestros
Extorsión
Fraude fiscal
Estandarizados los tipos penales frecuentes, pasaremos a continuación, a enumerar aquellas organizaciones criminales cuyas actividades delictivas principales, son coincidentes con los citados anteriormente.
Organizaciones criminales más importantes
No están todas las que son, ni son todas las que están, existen otras que sin tener un nombre genérico bajo el que se agrupan, forman parte de las redes del crimen organizado, como son las provenientes de África, involucradas en el tráfico de hachis o en la inmigración ilegal.
Quisiera citar aquí aquellas organizaciones criminales con mayor repercusión global, por su criminalidad, por su zona de influencia, por los beneficios que generan, por su número de miembros, por la gravedad de sus delitos y por la trascendencia social que provocan. Como es lógico hemos de hacer hincapié en aquellas que afectan en mayor medida a territorio europeo y en último termino, aquellas que provocan una mayor incidencia sobre España, como son los carteles colombianos, mafias turcas, yugoslavas, rusas, rumanas o las triadas chinas.
Sin duda, lo que más llama la atención es el número de miembros que forma cada una de estas organizaciones, cifra aproximada dada la dificultad en censar realmente los individuos que pueden llegar a componer dichas tramas delictivas, divididos en clanes, células o grupos, todos ellos bajo el auspicio de las grandes redes del crimen y que con o sin nexos de vinculación actúan entorno a estas. Sus actividades o estándares delictivos principales son comunes, resaltando por encima de todos, el tráfico de drogas que es lo que les aporta mayores beneficios económicos.
Cosa Nostra (EE.UU)
Número de miembros estimados: 5.000
Actividades delictivas principales: Fraude, corrupción, juego ilegal, tráfico de drogas, prostitución, extorsión.
Mafias Jamaicanas
Número de miembros estimados: 22.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de armas, secuestros.
Cárteles Mexicanos
Número de miembros estimados: desconocido, algunos cárteles cuentan con más de 3.500 miembros y unos 11.000 están ingresados en prisión.
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de seres humanos, corrupción, extorsión.
Cárteles Colombianos
Número de miembros estimados: 22.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas (cocaína), corrupción, extorsión, lavado de dinero.
Bandas Nigerianas
Número de miembros estimados: entre 5.000 y 20.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de seres humanos, delitos relativos a la prostitución.
Mafias Italianas
Número de miembros estimados: entre la mafia siciliana, la camorra napolitana y la N’drangheta calabresa suman unos 16.000.
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de obras de arte, extorsión, juego ilegal.
Mafias Yugoslavas
Número de miembros estimados: desconocido
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, robos contra la propiedad, robos de vehículos de alta gama, delitos relativos a la prostitución.
Mafias Rumanas
Número de miembros estimados: desconocido
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, robos contra la propiedad, robos de vehículos de alta gama, delitos relativos a la prostitución.
Mafias Turcas
Número de miembros estimados: desconocido (12 clanes)
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas (heroína), corrupción, falsedad documental y delitos contra la propiedad intelectual.
Mafiyas Rusas
Número de miembros estimados: 35.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, Tráfico de armas, prostitución, blanqueo de dinero, tráfico de material nuclear.
Mafias Chechenias
Número de miembros estimados: desconocido, se cifran en miles.
Actividades delictivas princicpales: Tráfico de drogas, tráfico de armas, corrupción, extorsión, secuestro.
Mafias Georgianas
Número de miembros estimados: + de 5000
Actividades delictivas principales: Contrabando, lavado de dinero, extorsión, secuestro, fraude.
Triadas Chinas
Número de miembros estimados: 170.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de armas, tráfico de seres humanos, robo de vehículos, delitos contra la propiedad intelectual, prostitución, pornografía infantil.
Yakuza (Japón)
Número de miembros estimados: entre 85.000 y 110.000
Actividades delictivas principales: Tráfico de drogas, tráfico de armas, extorsión, blanqueo de dinero, prostitución, pornografía infantil, juego ilegal.
Las cifras son abrumadoras, más de 500.000 personas viven por y para el crimen, es una gran multinacional delictiva, pero por desgracia existe otra lectura, imaginemos por un momento las víctimas directas e indirectas que provocan, el gran esfuerzo de las sociedades occidentales y sus respectivos gobiernos en paralizar su criminalidad, por un lado, invierten suculentas cantidades dinerarias en seguridad y por otro lado, dejan de percibir cuantiosos beneficios por el fraude que expolian estas organizaciones.
A modo de ejemplo, quisiera citar la estadística publicada por el Ministerio de Interior y editada por la Fiscalía General del Estado con respecto a los reclusos ingresados en las instituciones penitenciarias españolas, tomando como referencia dos de los delitos que con mayor incidencia cometen las redes del crimen organizado como son el tráfico de drogas y los delitos contra el patrimonio y el orden socioeconómico, cifras que abarcan desde el segundo semestre del año 2001 al primer semestre de 2003, últimos datos publicados, que nos sirve como patrón ejemplarizante con respecto al resto de años, y como vemos reflejado en el diagrama, las cifras presentan una línea ascendente hasta el primer semestre de 2003 que se sitúan en 17.899 y 10.921 personas ingresadas en los centros penitenciarios españoles por ambos delitos. Ello nos da una idea, primeramente de la alta representación carcelaria que implica esta delincuencia y por otro lado, cabe una segunda lectura, esa cuantía es referida mayormente a personas detenidas e ingresadas, por lo tanto nos encontramos ante personas conocidas y cuantificables objetivamente. No es menos cierto también, que las personas vinculadas de una u otra forma al crimen organizado pueden presentar márgenes de error considerables al número total de miembros que componen las organizaciones criminales, antes citadas, fuera de ellas y cumpliendo los requisitos para caracterizar a un grupo organizado sin pertenencia a esas grandes comunidades del crimen cabría añadir numerosos grupos que resultan difíciles de censar hasta que no son detenidos o imputados por los delitos asociados a su criminalidad.
Este blog está dedicado a cualquier tema relacionado con el crimen y misterio. En la sociedad actual el crimen está constantemente presente en todas las esferas, no hay dia sin que tengamos alguna noticia macabra, e inconscientemente reaccionamos con atención ante este tipo de noticias. No obstante el objetivo de este blog no es la publicación de imágenes y contenidos con alta violencia, sino crear una serie de debates sobre el mundo criminal.
miércoles, 8 de diciembre de 2010
martes, 7 de diciembre de 2010
DELITOS CIBERNETICOS O INFORMÁTICOS: PHISING
Phishing es un término informático que denomina un tipo de delito encuadrado dentro del ámbito de las estafas cibernéticas, y que se comete mediante el uso de un tipo de ingenieria social caracterizado por intentar adquirir información confidencial de forma fraudulenta (como puede ser una contraseña o información detallada sobre targetas de crédito u otra información bancaria). El estafador, conocido como phisher, se hace pasar por una persona o empresa de confianza en una aparente comunicación oficial electrónica, por lo común un correo electrónico, o algún sistema de mensajeria instantánea o incluso utilizando también llamadas telefónicas.
Dado el creciente número de denuncias de incidentes relacionados con el phishing, se requieren métodos adicionales de protección. Se han realizado intentos con leyes que castigan la práctica y campañas para prevenir a los usuarios con la aplicación de medidas técnicas a los programas.
Técnicas de phishing
La mayoría de los métodos de phishing utilizan alguna forma técnica de engaño en el diseño para mostrar que un enlace en un correo electrónico parezca una copia de la organización por la cual se hace pasar el impostor. URLs mal escritas o el uso de subdominios son trucos comúnmente usados por phishers, como el ejemplo en esta URL, http://www.nombredetubanco.com.ejemplo.com/. Otro ejemplo para disfrazar enlaces es el de utilizar direcciones que contengan el carácter arroba @, para posteriormente preguntar el nombre de usuario y contraseña (contrario a los estándares ). Por ejemplo, el enlace http://www.google.com@members.tripod.com/ puede engañar a un observador casual y hacerlo creer que el enlace va a abrir en la página de www.google.com, cuando realmente el enlace envía al navegador a la página de members.tripod.com (y al intentar entrar con el nombre de usuario de www.google.com, si no existe tal usuario, la página abrirá normalmente). Este método ha sido erradicado desde entonces en los navegadores de Mozilla e Internet Explorer. Otros intentos de phishing utilizan comandos en Javascripts para alterar la barra de direcciones. Esto se hace poniendo una imagen de la URL de la entidad legítima sobre la barra de direcciones, o cerrando la barra de direcciones original y abriendo una nueva que contiene la URL ilegítima.
En otro método popular de phishing, el atacante utiliza contra la víctima el propio código de programa del banco o servicio por el cual se hace pasar. Este tipo de ataque resulta particularmente problemático, ya que dirige al usuario a iniciar sesión en la propia página del banco o servicio, donde la URL y los certificados de seguridad parecen correctos. En este método de ataque (conocido como Cross Site Scripting) los usuarios reciben un mensaje diciendo que tienen que "verificar" sus cuentas, seguido por un enlace que parece la página web auténtica; en realidad, el enlace está modificado para realizar este ataque, además es muy difícil de detectar si no se tienen los conocimientos necesarios.
Otro problema con las URL es el relacionado con el manejo de Nombre de dominio internacionalizado(IDN) en los navegadores, puesto que puede ser que direcciones que resulten idénticas a la vista puedan conducir a diferentes sitios (por ejemplo dominio.com se ve similar a dοminiο.com, aunque en el segundo las letras "o" hayan sido reemplazadas por la correspondiente letra griega ómicron, "ο"). Al usar esta técnica es posible dirigir a los usuarios a páginas web con malas intenciones. A pesar de la publicidad que se ha dado acerca de este defecto, conocido como IDN spoofing o ataques homógrafos, ningún ataque conocido de phishing lo ha utilizado.
Lavado de dinero producto del phishing
Actualmente empresas ficticias intentan reclutar teletrabajadores por medio de e-mails, chats, irc y otros medios, ofreciéndoles no sólo trabajar desde casa sino también otros jugosos beneficios. Aquellas personas que aceptan la oferta se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito sin saberlo: el blanqueo de dinero obtenido a través del acto fraudulento de phishing.
Para que una persona pueda darse de alta con esta clase de empresas debe rellenar un formulario en el cual indicará, entre otros datos, su número de cuenta bancaria. Esto tiene la finalidad de ingresar en la cuenta del trabajador-víctima el dinero procedente de estafas bancarias realizadas por el método de phishing. Una vez contratada, la víctima se convierte automáticamente en lo que se conoce vulgarmente como mulero.
Con cada acto fraudulento de phishing la víctima recibe el cuantioso ingreso en su cuenta bancaria y la empresa le notifica del hecho. Una vez recibido este ingreso, la víctima se quedará un porcentaje del dinero total, pudiendo rondar el 10%-20%, como comisión de trabajo y el resto lo reenviará a través de sistemas de envío de dinero a cuentas indicadas por la seudo-empresa.
Dado el desconocimiento de la víctima (muchas veces motivado por la necesidad económica) ésta se ve involucrada en un acto de estafa importante, pudiendo ser requerido por la justicia previa denuncia de los bancos. Estas denuncias se suelen resolver con la imposición de devolver todo el dinero sustraído a la víctima, obviando que este únicamente recibió una comisión.
Fases
Dado el creciente número de denuncias de incidentes relacionados con el phishing, se requieren métodos adicionales de protección. Se han realizado intentos con leyes que castigan la práctica y campañas para prevenir a los usuarios con la aplicación de medidas técnicas a los programas.
Técnicas de phishing
La mayoría de los métodos de phishing utilizan alguna forma técnica de engaño en el diseño para mostrar que un enlace en un correo electrónico parezca una copia de la organización por la cual se hace pasar el impostor. URLs mal escritas o el uso de subdominios son trucos comúnmente usados por phishers, como el ejemplo en esta URL, http://www.nombredetubanco.com.ejemplo.com/. Otro ejemplo para disfrazar enlaces es el de utilizar direcciones que contengan el carácter arroba @, para posteriormente preguntar el nombre de usuario y contraseña (contrario a los estándares ). Por ejemplo, el enlace http://www.google.com@members.tripod.com/ puede engañar a un observador casual y hacerlo creer que el enlace va a abrir en la página de www.google.com, cuando realmente el enlace envía al navegador a la página de members.tripod.com (y al intentar entrar con el nombre de usuario de www.google.com, si no existe tal usuario, la página abrirá normalmente). Este método ha sido erradicado desde entonces en los navegadores de Mozilla e Internet Explorer. Otros intentos de phishing utilizan comandos en Javascripts para alterar la barra de direcciones. Esto se hace poniendo una imagen de la URL de la entidad legítima sobre la barra de direcciones, o cerrando la barra de direcciones original y abriendo una nueva que contiene la URL ilegítima.
En otro método popular de phishing, el atacante utiliza contra la víctima el propio código de programa del banco o servicio por el cual se hace pasar. Este tipo de ataque resulta particularmente problemático, ya que dirige al usuario a iniciar sesión en la propia página del banco o servicio, donde la URL y los certificados de seguridad parecen correctos. En este método de ataque (conocido como Cross Site Scripting) los usuarios reciben un mensaje diciendo que tienen que "verificar" sus cuentas, seguido por un enlace que parece la página web auténtica; en realidad, el enlace está modificado para realizar este ataque, además es muy difícil de detectar si no se tienen los conocimientos necesarios.
Otro problema con las URL es el relacionado con el manejo de Nombre de dominio internacionalizado(IDN) en los navegadores, puesto que puede ser que direcciones que resulten idénticas a la vista puedan conducir a diferentes sitios (por ejemplo dominio.com se ve similar a dοminiο.com, aunque en el segundo las letras "o" hayan sido reemplazadas por la correspondiente letra griega ómicron, "ο"). Al usar esta técnica es posible dirigir a los usuarios a páginas web con malas intenciones. A pesar de la publicidad que se ha dado acerca de este defecto, conocido como IDN spoofing o ataques homógrafos, ningún ataque conocido de phishing lo ha utilizado.
Lavado de dinero producto del phishing
Actualmente empresas ficticias intentan reclutar teletrabajadores por medio de e-mails, chats, irc y otros medios, ofreciéndoles no sólo trabajar desde casa sino también otros jugosos beneficios. Aquellas personas que aceptan la oferta se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito sin saberlo: el blanqueo de dinero obtenido a través del acto fraudulento de phishing.
Para que una persona pueda darse de alta con esta clase de empresas debe rellenar un formulario en el cual indicará, entre otros datos, su número de cuenta bancaria. Esto tiene la finalidad de ingresar en la cuenta del trabajador-víctima el dinero procedente de estafas bancarias realizadas por el método de phishing. Una vez contratada, la víctima se convierte automáticamente en lo que se conoce vulgarmente como mulero.
Con cada acto fraudulento de phishing la víctima recibe el cuantioso ingreso en su cuenta bancaria y la empresa le notifica del hecho. Una vez recibido este ingreso, la víctima se quedará un porcentaje del dinero total, pudiendo rondar el 10%-20%, como comisión de trabajo y el resto lo reenviará a través de sistemas de envío de dinero a cuentas indicadas por la seudo-empresa.
Dado el desconocimiento de la víctima (muchas veces motivado por la necesidad económica) ésta se ve involucrada en un acto de estafa importante, pudiendo ser requerido por la justicia previa denuncia de los bancos. Estas denuncias se suelen resolver con la imposición de devolver todo el dinero sustraído a la víctima, obviando que este únicamente recibió una comisión.
Fases
- En la primera fase, la red de estafadores se nutre de usuarios de chat, foros o correos electrónicos, a través de mensajes de ofertas de empleo con una gran rentabilidad o disposición de dinero (hoax o scam). En el caso de que caigan en la trampa, los presuntos intermediarios de la estafa, deben rellenar determinados campos, tales como: Datos personales y número de cuenta bancaria.
- Se comete el phishing, ya sea el envío global de millones de correos electrónicos bajo la apariencia de entidades bancarias, solicitando las claves de la cuenta bancaria (PHISHING) o con ataques específicos.
- El tercer paso consiste en que los estafadores comienzan a retirar sumas importantes de dinero, las cuales son transmitidas a las cuentas de los intermediarios (muleros).
- Los intermediarios realizan el traspaso a las cuentas de los estafadores, llevándose éstos las cantidades de dinero y aquéllos —los intermediarios— el porcentaje de la comisión.
lunes, 6 de diciembre de 2010
VICTIMA DE FRAUDE ONLINE
Carme Cabeza, una profesora de primaria de Badalona, tiene hoy la certeza de que la operativa bancaria a través de internet ofrece riesgos que no son fáciles de prever o evitar. El phishing -conseguir datos bancarios por medio de un correo electrónico- o el framing -clonar páginas de internet para obtener los datos, como el pin bancario, que se aporta a las webs originales-, son prácticas fraudulentas que parecen poco sofisticadas comparadas con la experiencia que acaba de vivir relacionada con una cuenta que tenía abierta en un sucursal del Banco Santander. Le ha costado la pérdida de 30.000 euros sin que ella llegara siquiera a teclear su clave.
Carme tiene contratado el servicio on line del banco y por medio de una cuenta asociada puede realizar operaciones bancarias a través de internet que debe validar mediante firma electrónica y los número secretos correspondientes. «Solo dispongo yo de esas claves y sigo las pautas recomendadas para realizar las operaciones», explica esta profesora.
Además disponía de un contrato de depósito a plazo fijo que no estaba vinculado con la cuenta de internet, dotado con 25.000 euros.
Los hechos
El pasado 15 de octubre, Carme intentó entrar en la web del banco para revisar las operaciones realizadas, pero no pudo hacerlo, el sistema no reconocía su contraseña habitual. «Llamé al servicio de atención al cliente para cambiar la contraseña y consultar la cuenta», dice. Al entrar, finalmente, descubrió que dos días antes se habían ingresado en esa cuenta 6.000 euros procedentes de la tarjeta de crédito de Carme, cuyo límite corresponde a esa cifra. Además, se habían ingresado 25.000 euros procedentes de la cancelación anticipada de la cuenta a plazo fijo no vinculada a la cuenta de internet. Lo más grave venía después: entre el 13 y el 15 de octubre se hicieron cinco disposiciones por valor de 6.049 euros con destino a varias cuentas del Santander. Es decir 30.245 euros volaron de su cuenta.
El rastreo de las operaciones realizado por la policía acabó en una cuenta a nombre de una tal Marisela García Abreu registrada en un banco de Santo Domingo.
Aunque a Carme no se le ocurre cómo pudo haber pasado, entiende que con cierta frecuencia los estafadores consiguen de manera fraudulenta claves para operar en internet. Pero lo que no alcanza a comprender es que el banco haya permitido que se cancele de forma anticipada una cuenta a plazo sin que el titular hubiera firmado la cancelación. «Tampoco recibí en mi móvil, tal como es habitual al realizar una operación, ningún mensaje de confirmación de esas operaciones, ni tampoco de la cancelación del depósito», se lamenta.
En todo caso, esa argumentación es la base para formular la reclamación que ha presentado al servicio de atención al cliente del Santander a través de Adicae, la asociación de usuarios de la banca. El abogado de esa asociación, Ángel Torrero de la Cruz, considera que se trata de un caso singular de fraude a través de internet. «Es el primero que yo he visto y pone de manifiesto que los bancos deberían tener un sistema de seguridad adecuado para evitar que se pueda acceder a cuentas que no están vinculadas con el servicios on line. Si no es así, cualquiera está expuesto al fraude», sostiene.
Otra cuestión
El caso, además, platea otra cuestión, según Carme: «¿Por qué el banco no ha devuelto el importe de lo que se ha defraudado si ha quedado claro que se ha producido una irregularidad que es responsabilidad de la entidad: dejar que se cancele un depósito sin que el cliente haya firmado esa cancelación?» La entidad no le ha dado aún respuesta. De hecho, el caso sigue en el departamento de atención al cliente. El banco señala que es un caso atípico y que la respuesta se le comunicará en próximas fechas.
Los servicios de atención de la banca, así como el de reclamación del Banco de España se ven obligados a atender cada vez con mayor frecuencia fraudes relacionados con la operativa on line. Entre las demandas recientes que tiene en marcha Adicae, figura una contra Barclays por framing en las que se han visto perjudicados varios clientes de la entidad. Al menos 30 han presentado una reclamación contra el banco británico.
Carme tiene contratado el servicio on line del banco y por medio de una cuenta asociada puede realizar operaciones bancarias a través de internet que debe validar mediante firma electrónica y los número secretos correspondientes. «Solo dispongo yo de esas claves y sigo las pautas recomendadas para realizar las operaciones», explica esta profesora.
Además disponía de un contrato de depósito a plazo fijo que no estaba vinculado con la cuenta de internet, dotado con 25.000 euros.
Los hechos
El pasado 15 de octubre, Carme intentó entrar en la web del banco para revisar las operaciones realizadas, pero no pudo hacerlo, el sistema no reconocía su contraseña habitual. «Llamé al servicio de atención al cliente para cambiar la contraseña y consultar la cuenta», dice. Al entrar, finalmente, descubrió que dos días antes se habían ingresado en esa cuenta 6.000 euros procedentes de la tarjeta de crédito de Carme, cuyo límite corresponde a esa cifra. Además, se habían ingresado 25.000 euros procedentes de la cancelación anticipada de la cuenta a plazo fijo no vinculada a la cuenta de internet. Lo más grave venía después: entre el 13 y el 15 de octubre se hicieron cinco disposiciones por valor de 6.049 euros con destino a varias cuentas del Santander. Es decir 30.245 euros volaron de su cuenta.
El rastreo de las operaciones realizado por la policía acabó en una cuenta a nombre de una tal Marisela García Abreu registrada en un banco de Santo Domingo.
Aunque a Carme no se le ocurre cómo pudo haber pasado, entiende que con cierta frecuencia los estafadores consiguen de manera fraudulenta claves para operar en internet. Pero lo que no alcanza a comprender es que el banco haya permitido que se cancele de forma anticipada una cuenta a plazo sin que el titular hubiera firmado la cancelación. «Tampoco recibí en mi móvil, tal como es habitual al realizar una operación, ningún mensaje de confirmación de esas operaciones, ni tampoco de la cancelación del depósito», se lamenta.
En todo caso, esa argumentación es la base para formular la reclamación que ha presentado al servicio de atención al cliente del Santander a través de Adicae, la asociación de usuarios de la banca. El abogado de esa asociación, Ángel Torrero de la Cruz, considera que se trata de un caso singular de fraude a través de internet. «Es el primero que yo he visto y pone de manifiesto que los bancos deberían tener un sistema de seguridad adecuado para evitar que se pueda acceder a cuentas que no están vinculadas con el servicios on line. Si no es así, cualquiera está expuesto al fraude», sostiene.
Otra cuestión
El caso, además, platea otra cuestión, según Carme: «¿Por qué el banco no ha devuelto el importe de lo que se ha defraudado si ha quedado claro que se ha producido una irregularidad que es responsabilidad de la entidad: dejar que se cancele un depósito sin que el cliente haya firmado esa cancelación?» La entidad no le ha dado aún respuesta. De hecho, el caso sigue en el departamento de atención al cliente. El banco señala que es un caso atípico y que la respuesta se le comunicará en próximas fechas.
Los servicios de atención de la banca, así como el de reclamación del Banco de España se ven obligados a atender cada vez con mayor frecuencia fraudes relacionados con la operativa on line. Entre las demandas recientes que tiene en marcha Adicae, figura una contra Barclays por framing en las que se han visto perjudicados varios clientes de la entidad. Al menos 30 han presentado una reclamación contra el banco británico.
jueves, 2 de diciembre de 2010
EN LA MENTE DEL ASESINO EN SERIE
Especial Ángeles de la muerte ( En este caso Joan Vila el asesino confeso de Olot).
La adicción al «placer enorme» de matar
TIPOLOGÍA
Las víctimas son desvalidas y con un riesgo mínimo.
Los ángeles de la muerte son, según coinciden criminólogos, psicólogos y policías de homicidios, aquellos asesinos en serie que cometen sus crímenes aprovechando su trabajo como enfermeros, cuidadores o celadores y escogen a sus víctimas entre «personas generalmente de salud precaria o con mala calidad de vida», según el psicólogo criminalista Vicente Garrido, el primer profesional de su ramo que colaboró con la Guardia Civil en la búsqueda de un asesino en serie.
A diferencia del asesino en serie típico, que se dedica a acechar a la víctima hasta acabar con ella, los ángeles de la muerte matan en su trabajo mientras en apariencia cuidan de sus víctimas. Eso minimiza los riesgos para el criminal. «Acaban siendo descubiertos por la anomalía estadística que supone el elevado número de fallecidos a su cargo o por alguna autopsia».
LA FALSA COMPASIÓN
«No las maté, las ayudé a morir»
Un denominador común entre los ángeles de la muerte es justificar sus acciones señalando, como hizo Vila en su declaración, que quitó la vida a esas personas por compasión. «Lo que suele ocurrir con este tipo de asesinos es que, en una primera ocasión, quizá se autoconvencen de que quitándoles la vida a esas personas hacen una buena obra. Lo que pasa es que, cuando matan a esa primera víctima, descubren que sienten un placer enorme; matar les proporciona un subidón emocional e, igual que ocurre con las drogas, quedan enganchados y necesitan seguir matando», explica A., un inspector del Cuerpo Nacional de Policía que estuvo nueve años destinado en la investigación de homicidios y que participó en la detención del asesino del Putxet.
LA ADICCIÓN
Una sensación enorme de poder
El placer que sienten estos individuos está directamente relacionado con el hecho de que matar a esas personas les hace sentirse Dios. «Sienten una inmensa y adictiva sensación de poder, pues ellos deciden si esos ancianos viven o mueren. Incluso creen que les conceden el regalo de acabar con su sufrimiento», comenta un investigador de homicidios de otro cuerpo policial que, de la declaración judicial de Vila, destaca una contradicción: «En varias ocasiones, el celador dice no recordar cómo mató a esas personas. Tú, si ayudas a alguien, no te olvidas de que lo has hecho».
EL 'OSCURO PASAJERO'
«Era irreal, como si no fuera yo»
«Era como en los dibujos animados, que una persona sale de otra y hace algo», dijo Joan Vila en su declaración. Este argumento es, según los expertos consultados, habitual entre los asesinos en serie. El inspector A. recuerda el caso de un hombre que asesinó a su mujer cuando estaba planchando. «Dijo que él estaba mirando la tele y que vio en la pantalla cómo alguien (él mismo) estrangulaba a su esposa», dice este policía. Por su parte, el profesor Garrido señala que «el empleo de ese otro yo, de un oscuro pasajero que realiza los crímenes, es el modo en que el asesino explica su abandono a la pulsión homicida. Como ellos llevan a la vez una vida normal, cuando asesinan es como si ese oscuro pasajero tomara el control».
EL SISTEMA
Cambio a un método mucho más sádico
Prueba de la adicción de Vila a matar es el cambio de método para hacerlo, que demuestra que cada vez precisaba que sus víctimas sufrieran mayor dolor, según los expertos. Si para acabar con la vida de las primeras víctimas empleó fármacos e insulina, silenciosos y menos cruentos, a las últimas las mató haciéndoles tragar lejía, lo que provoca una muerte muy dolorosa. «Con la lejía, la muerte no era silenciosa, las víctimas sufrían y gritaban, y quedaba claro que él era quien administraba la muerte»..
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